Fragen und Antworten zu den Basler Anlagekonzepten

  • Wo finde ich meine persönliche Beitragsaufteilung?

    Diese entnehmen Sie bitte aus Ihrem Versicherungsschein, bzw. dem aktuellsten Nachtrag zu Ihrem Versicherungsschein.

  • Welche Strategie verfolgen die Zielfonds im Basler Anlagekonzept Konservativ?

    Basler Anlagekonzept Konservativ

    50 % BFI C-QUADRAT ARTS Conservative R (EUR)
    ISIN: LU0740979447 - Fondskategorie: Dachfonds defensiv
    Der BFI-Trendfolgefonds investiert weltweit als Dachfonds computergestützt gemäß den Trends im Finanzmarkt in die Investmentfonds mit den besten Renditeaussichten. Der Fonds investiert bis zu 30% in Aktienfonds, den restlichen Portfolioanteil in Renten- und Geldmarktfonds. Um Verluste zu begrenzen, kann der Anteil an Aktienfonds je nach Marktsituation auf bis zu 0% reduziert werden.

    20 % Franklin Diversified Conservative Fund A (acc) EUR
    ISIN: LU1147470683 - Fondskategorie: Mischfonds defensiv
    Anlageziel ist eine mittelfristige Kapitalwertsteigerung bei gleichzeitig geringer Volatilität. Investiert wird vornehmlich in Anteile anderer Investmentfonds, vor allem solche mit Sitz in der Europäischen Union, die in Schuldtitel und bis zu 40% in Aktien aller Länder anlegen. Der Fonds kann in geringerem Umfang in Aktien oder aktienbezogene Wertpapiere (z. B. Participatory Notes), Schuldtitel, die von Regierungen und Unternehmen ausgegeben werden und in Derivate zur effizienten Portfolioverwaltung investieren.

    15 % DWS Vermögensmandat-Defensiv
    ISIN: LU0309482544 - Fondskategorie: Mischfonds defensiv
    Der Fonds investiert je nach Börsensituation flexibel in Einzelwerten, Fonds und Zertifikaten/Derivaten auf überwiegend europäischer Basis. Mindestens 70% des Fondsvermögens werden dabei in wertstabile Anlageformen (z.B. Staatsanleihen, offene Immobilienfonds) angelegt. Der Fonds strebt eine über Geldmarkt liegende Zielrendite an. Je nach Marktlage werden bis zu 30% des Fondsvermögens in chancenreichen Anlageformen investiert.

    10 % BFI Equity Fund (EUR) R
    ISIN: LU0226794815 - Fondskategorie: Aktien International
    Anlageziel ist ein stetiges, den Verhältnissen auf den internationalen Finanzmärkten entsprechendes Kapitalwachstum in Euro. Der Fonds investiert weltweit mindestens zu 2/3 in Dividenden- oder andere Beteiligungspapiere und maximal zu 1/3 in Wandel- und Optionsanleihen.

    5 % DWS Top Dividende LD
    ISIN: DE0009848119 - Fondskategorie: Aktien international
    Der Fonds bietet eine Aktienanlage mit Chance auf laufenden Ertrag. Das Management investiert weltweit in Aktien, vorrangig hochkapitalisierte Werte, die eine höhere Dividendenrendite als der Marktdurchschnitt erwarten lassen. Seit Auflegung liegt die Dividendenrendite des Fondsportfolios bei durchschnittlich 4,0 bis 4,5 Prozent. Das bleibt auch in Zukunft die Orientierungsgröße.

  • Welche Strategie verfolgen die Zielfonds im Basler Anlagekonzept Ausgewogen?

    Basler Anlagekonzept Ausgewogen

    50 % BFI C-QUADRAT ARTS Balanced R (EUR)
    ISIN: LU0740981344 - Fondskategorie: Dachfonds
    Der BFI-Trendfolgefonds investiert weltweit als Dachfonds computergestützt gemäß den Trends im Finanzmarkt in die Investmentfonds mit den besten Renditeaussichten. Der Fonds investiert bis zu 60% in Aktienfonds, den restlichen Portfolioanteil in Renten- und Geldmarktfonds. Um Verluste zu begrenzen, kann der Anteil an Aktienfonds je nach Marktsituation auf bis zu 0% reduziert werden.

    20 % Franklin Diversified Balanced Fund A (acc) EUR
    ISIN: LU1147470170 - Fondskategorie: Mischfonds
    Anlageziel ist langfristige Kapitalwertsteigerung bei möglichst geringer Volatilität. Investiert wird vornehmlich in Anteile an anderen Investmentfonds, die ihren Sitz vorwiegend in der Europäischen Union haben und in Aktien oder Schuldtiteln weltweit anlegen. Der Fonds kann in geringerem Umfang in Aktien und aktienbezogene Wertpapiere, Schuldtitel, die von Regierungen und Unternehmen ausgegeben werden und in Derivate investieren. Normalerweise werden zwischen 25% und 75% des Vermögens in Aktien investiert.

    15 % DWS Vermögensmandat-Balance
    ISIN: LU0309483435 - Fondskategorie: Mischfonds
    Der Fonds investiert je nach Börsensituation flexibel in Einzelwerten, Fonds und Zertifikaten/Derivaten auf überwiegend europäischer Basis. Je nach Marktlage werden 30% bis 70% des Fondsvermögens in wertstabile Anlageformen (z.B. Staatsanleihen oder offene Immobilienfonds) investiert. Bis zu 70% des Fondsvermögens werden in chancenreiche und schwankungsintensive Anlageformen (z.B. Aktienanlagen, Emerging Markets, Alternative Investments) angelegt. Der Fonds strebt eine über dem Geldmarkt liegende Zielrendite an.

    10 % BFI Equity Fund (EUR) R
    ISIN: LU0226794815 - Fondskategorie: Aktien International
    Anlageziel ist ein stetiges, den Verhältnissen auf den internationalen Finanzmärkten entsprechendes Kapitalwachstum in Euro. Der Fonds investiert weltweit mindestens zu 2/3 in Dividenden- oder andere Beteiligungspapiere und maximal zu 1/3 in Wandel- und Optionsanleihen.

    5 % DWS Top Dividende LD
    ISIN: DE0009848119 - Fondskategorie: Aktien International
    Der Fonds bietet eine Aktienanlage mit Chance auf laufenden Ertrag. Das Management investiert weltweit in Aktien, vorrangig hochkapitalisierte Werte, die eine höhere Dividendenrendite als der Marktdurchschnitt erwarten lassen. Seit Auflegung liegt die Dividendenrendite des Fondsportfolios bei durchschnittlich 4,0 bis 4,5 Prozent. Das bleibt auch in Zukunft Orientierungsgröße.

  • Welche Strategie verfolgen die Zielfonds im Basler Anlagekonzept Dynamisch?

    Basler Anlagekonzept Dynamisch

    50 % BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic R (EUR)
    ISIN: LU0740983043 - Fondskategorie: Dachfonds dynamisch
    Der BFI-Trendfolgefonds investiert weltweit als Dachfonds computergestützt gemäß den Trends im Finanzmarkt in die Investmentfonds mit den besten Renditeaussichten. Der Fonds investiert bis zu 100% in Aktienfonds, den restlichen Portfolioanteil in Renten- und Geldmarktfonds. Um Verluste zu begrenzen, kann der Anteil an Aktienfonds je nach Marktsituation auf bis zu 0% reduziert werden.

    20 % Franklin Diversified Dynamic Fund A (acc) EUR
    ISIN: LU1147471145 - Fondskategorie: Mischfonds dynamisch
    Anlageziel ist mittelfristige Kapitalwertsteigerung bei gleichzeitig geringer Volatilität. Er investiert vornehmlich in Anteile an anderen Investmentfonds, die in Aktien oder Schuldtiteln aller Länder anlegen. Der Fonds kann in geringerem Umfang in Aktien oder aktienbezogene Wertpapiere (z. B. Participatory Notes), Schuldtitel, die von Regierungen und Unternehmen ausgegeben werden und in Derivate zur effizienten Portfolioverwaltung investieren.

    15 % DWS Vermögensmandat-Dynamic
    ISIN: LU0309483781 - Fondskategorie: Mischfonds dynamisch
    Der Fonds investiert je nach Börsensituation flexibel in Einzelwerten, Fonds und Zertifikaten/Derivaten auf überwiegend europäischer Basis. Mindestens 50% des Fondsvermögens werden dabei in chancenreiche und schwankungsintensivere Anlageformen (z.B. Aktienanlagen, Emerging Markets, Alternative Investments) investiert. Der Fonds strebt eine über Geldmarkt liegende Zielrendite an.

    10 % BFI Equity Fund (EUR) R
    ISIN: LU0226794815 - Fondskategorie: Aktien international
    Anlageziel ist ein stetiges, den Verhältnissen auf den internationalen Finanzmärkten entsprechendes Kapitalwachstum in Euro. Der Fonds investiert weltweit mindestens zu 2/3 in Dividenden- oder andere Beteiligungspapiere und maximal zu 1/3 in Wandel- und Optionsanleihen.

    5 % DWS Top Dividende LD
    ISIN: DE0009848119 - Fondskategorie: Aktien international
    Der Fonds bietet eine Aktienanlage mit Chance auf laufenden Ertrag. Das Management investiert weltweit in Aktien, vorrangig hochkapitalisierte Werte, die eine höhere Dividendenrendite als der Marktdurchschnitt erwarten lassen. Seit Auflegung liegt die Dividendenrendite des Fondsportfolios bei durchschnittlich 4,0 bis 4,5 Prozent. Das bleibt auch in Zukunft Orientierungsgröße.

  • Was beinhaltet der sog. Core-Satellite-Ansatz?

    Diese Strategie bezeichnet die Aufteilung eines Portfolios auf eine breit diversifizierte Kerninvestition (Core), die eine Grundrendite mit ausreichender Sicherheit bieten soll. Kleinere Vermögensteile, die sog. Satelliten, ergänzen diesen Kern und sollen die Gesamtrendite des Portfolios komplettieren/optimieren.

    In der konkreten Umsetzung bedeutet dies, dass für jedes der drei Basler Anlagekonzepte ein eigenes Kern-Investment festgelegt wird und dieses mit einem Anteil von jeweils 50% in dem jeweiligen Fondspaket berücksichtigt wird. Der verbleibende Anteil der Fondspakete setzt sich aus Fonds weiterer Anlagekategorien, den sog. Satellite-Investments, zusammen. So können einzelne Anlagekategorien oder auch spezielle Anlagethemen akzentuiert werden.

  • Was ist ein Trendfolgefonds?

    Die BFI-Trendfolgefonds investieren weltweit als Dachfonds gemäß den Trends im Finanzmarkt in die Investmentfonds mit den besten Renditeaussichten. Dabei kommt das computergestützte Handelssystem von C-QUADRAT ARTS zum Einsatz. Das System analysiert laufend mehr als 10.000 Anlagefonds. Sobald ein Trend etabliert ist, erfolgt die Investition. Wenn eine Trendwende vorliegt, werden die Investitionen in andere Fonds umgelagert. Dabei kann der Anteil der Aktienfonds bis 0% reduziert werden. Dies mit dem Ziel, Gewinne zu sichern und Verluste zu begrenzen.

    Unter dem folgenden Link finden Sie ein Erklärvideo zu dem Thema Trendfolgefonds:

    https://www.youtube.com/watch?v=Doy4Jtr96g0

  • Wo finde ich aktuelle Informationen zu den einzelnen Zielfonds?

    Auf den Internetseiten der Fondsgesellschaften bzw. auf diversen Finanzportalen mit Angabe der jeweiligen ISIN-Kennung des Fonds.

    Links:
    Deutsche Asset Management International - https://www.dws.de/
    Franklin Templeton Investment Services - https://www.franklintempleton.de/
    Baloise Fund Invest - https://www.baloise-fund-invest.com/
    Finanzportal - http://www.fondsweb.de/

  • Kann ich die prozentualen Gewichtungen der Zielfonds innerhalb meines Basler Anlagekonzeptes ggf. anpassen?

    Bei Einschluss des sog. Re-Balancing überprüft die Basler Lebensversicherungs-AG jährlich, ob die Aufteilung Ihres Fondsvermögens noch mit der ursprünglich festgelegten Zusammensetzung übereinstimmt und passt die Aufteilung Ihres Fondsvermögens entsprechend an. Durch dieses antizyklische System wird ein Teil der Gewinne aus dem besser laufenden Fonds mitgenommen und günstig Anteile des anderen Fonds gekauft.

    Falls Sie wünschen das Re-Balancing auch für Ihre fondsgebundene Versicherung kostenfrei abzuschließen, genügt ein Anruf unter der Telefonnummer 040 / 35 99 77 11 .

  • Kann ich auch in andere Fonds investieren?

    Ja. Eine Übersicht aller wählbaren Fonds finden Sie in Ihren Vertragsunterlagen oder auf Anfrage von unserem Kundenservice Tel.Nr.: 040 / 35 99 77 11.  

    Eine Mitteilung, die Ihr persönlich gewünschtes Einzelfondssplitting beinhaltet ist im Rahmen Ihres Anschreibens spätestens bis zum 14.05.2017 an die Basler Lebensversicherungs-AG zu versenden.

    Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit  Ihre Fondsauswahl 12x jährlich kostenfrei umzuschichten (Switch / Shift).

  • Fallen bei der Umstellung zusätzliche Kosten für mich an?

    Nein. Die Umstellung übernimmt die Basler Lebensversicherungs-AG und ist für Sie kostenlos.